大阪のファクタリング

大阪のファクタリング

ファクタリングで資金調達し、事業の投資に使いたいと考える企業は少なくありません。

ただ、東京以外のエリアだとファクタリングが利用できるところはあるのかわからないと感じている方も少なくありません。

本記事では、大阪でファクタリングを検討している企業に向けて、おすすめの大阪のファクタリング会社を紹介します。

オンラインによるファクタリング利用の方法も紹介しているので参考にしてみてください。

目次

おすすめの大阪のファクタリング10選

大阪で利用できるおすすめのファクタリングサービスとして主に以下の10カ所があげられます。

ファクタリング会社名 手数料率 利用可能額 オンライン対応の有無
PMG 2.0%~20% 50万円~2億円
QuQuMo 1.0%~14.8% 1万円~
ビートレーディング 2.0%~12% 上限なし
西日本ファクター 2.8%~ 30万円~3,000万円
(2者間ファクタリングだと1,000万円まで)
トラストゲートウェイ 1.5%~ 10万円~1億円
ベストファクター 2.0%~20% 30万円~1億円
ファストファクタリング 5.0%~20% 10万円~1億円
Sokumo 1.0%~15% 10万円~1億円
資金調達ペイ 3.0%~8.0% ~2億円
GMOペイメントゲートウェイ 1.0%~10% 100万円~1億円

PMG大阪は他社の審査に落ちたとしても柔軟な審査をしてくれる

サービス項目 PMG大阪
手数料率 2.0%~20%
利用可能額 50万円~2億円
オンライン対応の有無
ファクタリングの種類 ・2者間ファクタリング
・3者間ファクタリング
ファクタリング利用者の対象 法人・個人事業主
審査通過率 98%
入金スピード 最短即日
運営会社 ピーエムジー株式会社
大阪拠点 〒532-0003 大阪府大阪市淀川区宮原3-4-30 ニッセイ新大阪ビル15F
公式サイト PMG大阪公式サイト

PMG大阪は他社の審査に落ちたとしても柔軟な審査をしてくれるファクタリングサービスです。

PMG大阪は他のファクタリングサービスとは若干異なる観点からファクタリングの審査をしてくれる特徴が見られています。

そのため、他のファクタリングサービスでの審査に落ちたとしても、PMG大阪の審査に通過する可能性があります。

他のファクタリングサービスの審査で落ちた方は、審査通過率98%を記録しているPMG大阪がおすすめです。

PMG大阪のメリット

PMG大阪にはコンプライアンスを徹底してくれるメリットがあります。

地方のファクタリングサービスだと違法業者が潜んでいることも多く、安全性に欠ける取引が持ちかけられることがあります。

しかし、PMG大阪はプライバシーマークを取得しており、個人情報保護の体制が国から認められているため、安心して利用可能です。

安全性を重視する方はPMG大阪を検討してみてください。

QuQuMoは個人事業主でも自由に申し込みやすい

サービス項目 QuQuMo
手数料率 1.0%~14.8%
利用可能額 1万円~
オンライン対応の有無
ファクタリングの種類 2者間ファクタリング
ファクタリング利用者の対象 法人・個人事業主
審査通過率 98%
入金スピード 最短2時間
運営会社 株式会社アクティブサポート
大阪拠点 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3F
公式サイト QuQuMo公式サイト

QuQuMoは個人事業主でも自由に申し込みやすいファクタリングサービスです。

ファクタリングサービスの中には、個人事業主だと利用できないところもあります。

しかし、QuQuMoはファクタリング業者の大手であり、1万円から資金調達できる点で個人事業主が利用しやすいファクタリングサービスです。

審査通過率も98%を記録しており、審査落ちを気にせずに利用しやすい点も個人事業主にとって魅力的です。

QuQuMo大阪のメリット

QuQuMoはオンライン完結型で利用しやすいメリットがあります。

QuQuMoはオンラインが中心のサービスで、大阪に住んでいるかどうかにかかわらず、利用する場合はオンラインでの対応になります。

オンラインは場所を問わず利用できるだけでなく、対面で交渉するために必要な費用がかからない分コストを抑えやすいです。

対面でないと説明しづらい部分があると感じる方もいますが、オンラインで不都合がない場合はQuQuMoを利用してみてください。

ビートレーディング大阪は簡単な手続きで申し込みやすい

サービス項目 ビートレーディング
手数料率 2.0%~12%
利用可能額 上限なし
オンライン対応の有無
ファクタリングの種類 ・2者間ファクタリング
・3者間ファクタリング
ファクタリング利用者の対象 法人・個人事業主
審査通過率 98%
入金スピード 最短12時間
運営会社 株式会社ビートレーディング
大阪拠点 〒530-0027 大阪府大阪市北区堂山町1-5 三共梅田ビル 9階
公式サイト ビートレーディング公式サイト

ビートレーディング大阪は簡単な手続きで申し込みやすいファクタリングサービスです。

ビートレーディング大阪では審査に必要な書類が債権証明の書類と通帳のみで、本人確認の書類が必要ありません。

準備する書類が少ない分審査を始めるまでに手間をかけずに済みます。

また、電話・メール以外にWebやLINEからの申し込みが可能で、利用できる手段が多い点も特徴的です。

ビートレーディング大阪のメリット

ビートレーディング大阪は星4評価で安心して利用しやすいメリットがあります。

手数料はかかるものの、銀行の融資なんかよりもずっと使いやすいと思います。
しかもスピード感が全然違い、即日入金してもらえるのは助かります。

引用:Google Map

以前から気になってたサービス。
どうしても資金繰りが上手くいかず、一度使ってみることに。
少し誤解してたけど、ちゃんと理解すれば健全で便利なサービスだった。

引用:Google Map

主に上記の評価が見られており、利用者からの満足度の高さがうかがえます。

口コミのよさを目安にファクタリングサービスを選びたい方はチェックしてみてください。

西日本ファクターは審査率98%でほとんど審査に落ちることはない

サービス項目 西日本ファクター
手数料率 2.8%~
利用可能額 30万円~3,000万円
(2者間ファクタリングだと1,000万円まで)
オンライン対応の有無
ファクタリングの種類 ・2者間ファクタリング
・3者間ファクタリング
ファクタリング利用者の対象 法人・個人事業主
審査通過率 98%
入金スピード 最短翌日
運営会社 株式会社西日本ファクター
大阪拠点 〒530-0027 大阪府大阪市北区堂山町1−5三共梅田ビル
公式サイト 西日本ファクター公式サイト

西日本ファクターは審査率98%でほとんど審査に落ちることはないファクタリングサービスです。

一般的な消費者金融だと審査の通過率は50%や60%程度になる傾向にあります。

しかし、西日本ファクターは債権元の企業の信用力を重視しており、審査通過率98%を記録しています。

審査に落ちてしまうことに不安を感じている方は、西日本ファクターを利用してみてください。

西日本ファクター大阪のメリット

西日本ファクター大阪は赤字決済・税金滞納があっても審査に通過できるように細かくヒアリングして働きかけてくれるメリットがあります。

本来なら赤字決済や税金滞納があると、審査に通過するのは容易ではありません。

しかし、西日本ファクター大阪は多少の赤字決済・税金滞納なら審査に通過する可能性があります。

それぞれの企業の事情をくみ取ってヒアリングしてもらいたい場合に、西日本ファクターがおすすめです。

トラストゲートウェイは少額債券の利用に対応していて個人事業主でも利用しやすい

サービス項目 トラストゲートウェイ
手数料率 1.5%~
利用可能額 10万円~1億円
オンライン対応の有無
ファクタリングの種類 ・2者間ファクタリング
・3者間ファクタリング
ファクタリング利用者の対象 法人・個人事業主
審査通過率 95%
入金スピード 最短5時間
運営会社 株式会社 トラストゲートウェイ
大阪拠点 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島3-11-26
公式サイト トラストゲートウェイ公式サイト

トラストゲートウェイは少額債券の利用に対応していて個人事業主でも利用しやすいファクタリングサービスです。

ファストファクタリングサービスの中でも、数十万単位の取引でないと受け付けてもらえず、利用できないと悩んでしまう個人事業主もいます。

しかし、トラストゲートウェイは10万円からでほどよく少額債券の買取をしてもらいたい個人事業主に向いています。

個人事業主向けのファクタリングサービスを探している方は利用先の候補の1つとして検討してみてください。

トラストゲートウェイ大阪のメリット

トラストゲートウェイ大阪は大阪で利用できるファクタリングサービスの中でも数少ない診療報酬債権ファクタリングに対応しているメリットがあります。

診療報酬債権ファクタリングは医療機関向けのファクタリングです。

医療機関でも債権を用いて取引する場面があり、医療機関だとファクタリングに応じてもらえないことがります。

トラストゲートウェイ大阪ではその心配は必要ありません。

医療機関でファクタリングを検討している際には、トラストゲートウェイ大阪がおすすめです。

ベストファクター大阪はシンプルで申し込みやすい点が評価されている

サービス項目 ベストファクター大阪
手数料率 2.0%~20%
利用可能額 30万円~1億円
オンライン対応の有無
ファクタリングの種類 ・2者間ファクタリング
・3者間ファクタリング
ファクタリング利用者の対象 法人・個人事業主
審査通過率 92%
入金スピード 最短即日
運営会社 株式会社アレシア
大阪拠点 〒163-1524 東京都新宿区西新宿1-6-1 新宿エルタワー 24階
公式サイト ベストファクター大阪公式サイト

ベストファクター大阪はシンプルで申し込みやすい点が評価されているファクタリングサービスです。

ベストファクター大阪では非対面契約に対応しており、無料相談から気軽に始められます。

相談を持ちかけたからといって無理に契約する必要はありません。

まずは無料で相談してみてそれからじっくり契約するか決められ、契約手続きはそのまま相談員が誘導してくれます。

そのため、ベストファクター大阪では手間をかけずに契約しやすいです。

ベストファクター大阪のメリット

ベストファクター大阪は償還請求なしでファクタリングできるメリットがあります。

償還請求は債権元の企業から金銭の支払いがない際に、ファクタリング利用者に金銭の支払いを要求できる仕組みです。

ファクタリング業者がリスクを抱えないために敷かれている制度ですが、ベストファクター大阪では償還請求の心配はありません。

もしもの場合に支払いを要求されたくないと考えている方にベストファクター大阪はおすすめです。

ファストファクタリングはクイック審査で審査に通過できるかどうかある程度前もって判断できる

サービス項目 ファストファクタリング
手数料率 5.0%~20%
利用可能額 10万円~1億円
オンライン対応の有無
ファクタリングの種類 ・2者間ファクタリング
・3者間ファクタリング
ファクタリング利用者の対象 法人・個人事業主
審査通過率 95%以上
入金スピード 最短2時間
運営会社 株式会社Mirage
大阪拠点 〒541-0045 大阪府大阪市中央区道修町1-7-10 扶桑道修町ビル
公式サイト ファストファクタリング公式サイト

ファストファクタリングはクイック審査で審査に通過できるかどうかある程度前もって判断できるファクタリングサービスです。

ファストファクタリングは公式サイトを開くと、最短1分でできるクイック審査の機能があり、あらかじめ審査に通過できるかどうかが判断できます。

簡単に審査をして通過できるかどうかわかっていると、自信を持って本審査に臨みやすいです。

クイック審査で審査に通過できないことがわかっていると、時間をかけて申し込んで審査に通過できなかったときに時間を無駄にしてしまうリスクを回避できます。

ファストファクタリング大阪のメリット

ファストファクタリング大阪はWeb上ですぐに審査に通るか概ね確認できるため、無駄に対面契約するリスクを減らせるメリットがあります。

対面で契約する場合、現地に向かう際に時間とコストがかかるため、審査に通過できるかどうかの目安がわかっていると、オンライン上での契約よりも受けられる恩恵が大きくなります。

ファストファクタリング大阪を利用する場合は、Webのクイック審査を活用してください。

Sokumoは最短30分振り込みに対応

サービス項目 Sokumo
手数料率 1.0%~15%
利用可能額 10万円~1億円
オンライン対応の有無
ファクタリングの種類 ・2者間ファクタリング
・3者間ファクタリング
ファクタリング利用者の対象 法人・個人事業主
審査通過率 平均60%
入金スピード 最短30分
運営会社 Sokumo
大阪拠点 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6F
公式サイト Sokumo公式サイト

Sokumoは最短30分で振り込んでくれるファクタリングサービスです。

すぐに振り込んでくれるファクタリングサービスでも、数時間ほどはかかってしまいます。

しかし、Sokumoはわずかの30分で振り込んでもらえる場合もあります。

特に借りる金額が最低ラインの10万円ほどの少額になることが予想される場合はSokumoがおすすめです。

Sokumo大阪のメリット

Sokumo大阪は地域性を加味して接してくれるメリットがあります。

対面でファクタリングを契約する際に、相手との相性の良し悪しは契約を結ぶ上で重要な要素の1つになってきます。

Sokumo大阪のスタッフは大阪人特有の人柄を踏まえて接してくれるため、気持ちいい人間関係を構築してファクタリングの契約が進めやすいです。

資金調達ペイは大手ファクタリング業者で不安を抱えず利用できる

サービス項目 資金調達ペイ
手数料率 3.0%~8.0%
利用可能額 ~2億円
オンライン対応の有無
ファクタリングの種類 ・2者間ファクタリング
・3者間ファクタリング
ファクタリング利用者の対象 法人・個人事業主
審査通過率 非公開
入金スピード 最短1時間
運営会社 ピーエムジー株式会社
本社拠点 〒532-0003 大阪府大阪市淀川区宮原3-4-30 ニッセイ新大阪ビル15F
公式サイト 資金調達ペイ公式サイト

資金調達ペイは大手ファクタリング業者で不安を抱えず利用できるファクタリングサービスです。

資金調達ペイはファクタリング業者で大手のピーエムジー株式会社が運営しており、不安を抱えずに利用できます。

審査通過率を公開していない点は気になるところですが、その他の条件としては他のファクタリングサービスに引けを取らない内容になっています。

資金調達ペイも企業の信用度を重視して利用先を選びたい方におすすめです。

資金調達ペイ大阪のメリット

資金調達ペイもコンプライアンス意識・情報の管理能力に長けているメリットがあります。

特に大阪で対面で契約する場合、書面でのやり取りも大なり小なり出てくるため、書類の管理不足で情報漏洩してしまう可能性があります。

しかし、資金調達ペイ大阪なら情報漏洩のリスクも少ないため、安心して対面でも契約を結びやすいです。

GMOペイメントゲートウェイはGMOグループの安心感のある中で資金調達できる

サービス項目 GMOペイメントゲートウェイ
手数料率 1.0%~10%
利用可能額 100万円~1億円
オンライン対応の有無
ファクタリングの種類 2者間ファクタリング
ファクタリング利用者の対象 法人
審査通過率 非公開
入金スピード 最短2営業日
運営会社 GMOペイメントゲートウェイ株式会社
本社拠点 〒530-0011 大阪市北区大深町3-1 グランフロント大阪タワーB 23F
公式サイト GMOペイメントゲートウェイ公式サイト

GMOペイメントゲートウェイはGMOグループの安心感のある中で資金調達できるファクタリングサービスです。

GMOグループはファクタリングの知識がない方でも知っている人の多い大手企業で、資金力もあるため、倒産してしまうリスクを気にせずに利用しやすいです。

ただ、GMOペイメントゲートウェイは法人向けのサービスで個人事業主だと利用できません。

GMOペイメントゲートウェイを利用する際には、法人に該当する事業者である場合に検討してみてください。

GMOペイメントゲートウェイ大阪のメリット

GMOペイメントゲートウェイ大阪は継続プランを選択した際に2回目以降の利用審査が不要なメリットがあります。

ファクタリングするたびに利用審査を受けなくてよい利便性はありますが、対面での契約だと何度も事業所に向かわなくてよい点も便利です。

何度も対面契約での手間をかけなくてよい分、継続してファクタリングを受ける企業にとって使い勝手がよいです。

継続してファクタリングを受ける予定を立てている企業はGMOペイメントゲートウェイ大阪を選択肢の1つに入れてみてください。

大阪のファクタリング会社を選ぶコツ5選

大阪のファクタリングの選び方

大阪のファクタリング会社を選ぶ際には、以下の5つのポイントを押さえておきましょう。

ファクタリングの目的を明確にする

まずファクタリングの目的を明確にすることが大切です。

ファクタリングの審査の通過率は90%を超えるところが多いですが、必ずしも審査に通過するとは限りません。

ファクタリングの目的を明確にしておくと、本当にファクタリングが必要なのか判断しやすくなります。

また、目的があるとファクタリングによる効果測定も実施しやすいです。

むやみやたらにファクタリングするのは企業経営上適切ではありません。

使いどころを考えてファクタリングサービスを利用しましょう。

主要駅の近くに店舗を構えているか確認する

大阪で対面でファクタリングを利用するなら、主要駅の近くに店舗を構えているか確認する必要があります。

駅から近いなら車が運転できない方でも相談しに向かいやすいです。

しかし、主要駅から徒歩で10分以上かかってしまうと通いづらくなってしまいます。

大手のファクタリングサービスは梅田駅の周辺に点在していますが、念のためファクタリングサービスの利用前に店舗の位置を確認してください。

ファクタリング会社の手数料を比較検討する

ファクタリング会社の手数料を比較検討して利用先を絞り込むことをおすすめします。

ファクタリング会社によって2者間・3者間ファクタリングの対応の有無が異なり、それに合わせて手数料の高さが変動します。

同じ100万円でも手数料率が低いと、その分だけ費用負担の減額が可能です。

気になるファクタリング会社をいくつかピックアップし、手数料率を比較して利用先を絞り込んでみてください。

ちなみに、キャンペーンで手数料率が下がるケースもあるため、その際にはキャンペーンを適用した上での手数料率で比較検討しましょう。

ファクタリング会社の運営元をチェックする

ファクタリング会社の運営元の企業がどこかチェックしておくと、不安要素を減らして相談できます。

運営元の企業がどこか明らかで、どの程度の事業規模間の企業かわかると、信頼できる運営元かどうかが判断しやすくなります。

一時的にファクタリングする場合ならさほど気にする必要はありませんが、継続して利用するなら運営元の信頼性の高さは重要な要素です。 

ファクタリング会社の運営元はそれぞれの公式サイトの「企業概要」から確認できます。

違法なファクタリング会社の特徴を把握しておく

違法なファクタリング会社の特徴を知っておくと、違法なファクタリング会社に引っかかることがなくなります。

違法なファクタリング会社で見られる主な特徴は以下の通りです。

  • 手数料が明らかに高い
  • 運営元の情報が不明
  • 見積書・契約書を用意してくれない
  • ファクタリング時に資金調達した金額を分割で返済できる

手数料が明らかに高かったり、運営元の情報が不明だったりする点は警戒しやすいです。

ただ、見積書・契約書はWeb契約でも作成されるため、Web契約だから見積書・契約書がないと判断しないでください。

加えて、ファクタリングした資金の返済は一括払いが基本であるため、分割対応を許可しているところは怪しいと考えておきましょう。

大阪に利用しやすいファクタリング会社がない場合はオンラインでの契約を検討しよう

大阪に利用しやすいファクタリング会社がない場合はオンラインでの契約を検討しましょう。

ファクタリングは対面で契約できるところだけでなく、オンラインで契約できるところが増えています。

対面とオンラインのメリット・デメリットをまとめると以下の通りです。

契約方法 対面契約 オンライン契約
メリット じっくり相談しながら契約を進められる 店舗に向かわなくても契約できる
デメリット 時間・コストがかかりやすい サイバー攻撃による個人情報漏洩のリスクがある

大阪のファクタリング会社を調べて、自社に適したファクタリングサービスが見つからなかったといったケースも出てきます。

その場合に、オンライン契約できる範囲であれば、大阪にないファクタリング会社も選択肢に入れられます。

ただ、オンライン契約はサイバー攻撃による個人情報漏洩のリスクに注意が必要です。

セキュリティ性の高さを重視する意味でも、オンライン契約する際には特に運営元の安心感が求められます。

大阪のファクタリング会社のよくある質問

大阪のファクタリング会社のよくある質問として以下の2つがあげられます。

  • 地域によってファクタリング会社の手数料は変わる?
  • ファクタリング会社の併用は可能?

地域によってファクタリング会社の手数料は変わる?

ファクタリング会社の手数料は地域では変動しません。

ファクタリングにおいて物価は関係ありません。

会社によって変動することはあっても、地域による手数料の変動は気にせず申し込んでください。

ファクタリング会社の併用は可能?

ファクタリング会社の併用は可能です。

しかし、1社でファクタリングをかけている債権を別のファクタリング会社でも併用する行為は契約違反に当たります。

ファクタリング会社を併用するなら、対象とする債権を別に用意する必要があります。

ただ、ファクタリング会社を併用して利用するメリットはほとんどありません。

債権価格が多いと手数料が低くなる仕組みになっているため、分散しても手数料が高くなってしまいます。

上記の仕組みを理解した上でファクタリング会社の利用先を決めてください。